Giải pháp CRM cho lĩnh vực tài chính, luật và thu hồi nợ
I ) GIỚI THIỆU
Trong lĩnh vực tài chính và thu hồi nợ, việc quản lý khách hàng (CRM – Customer Relationship Management) đóng vai trò quan trọng trong việc tối ưu hóa quy trình, nâng cao hiệu suất làm việc và tăng cường tương tác với khách hàng. CRM không chỉ giúp doanh nghiệp theo dõi thông tin khách hàng một cách hiệu quả mà còn giúp cải thiện quy trình thu hồi nợ và tạo sự hài lòng cho khách hàng. Dưới đây là một số cách mà giải pháp CRM có thể được áp dụng trong lĩnh vực tài chính và thu hồi nợ:
1. Quản lý thông tin khách hàng:
CRM cho phép tổ chức và lưu trữ thông tin chi tiết về khách hàng, bao gồm lịch sử giao dịch, thông tin liên hệ, hồ sơ tài chính, và mức độ nợ. Điều này giúp nhân viên dễ dàng truy cập thông tin cần thiết và hiểu rõ hơn về từng khách hàng.
2. Tương tác tốt hơn với khách hàng:
CRM cho phép ghi chú về mỗi cuộc gọi, email hoặc cuộc họp với khách hàng, giúp tăng cường tương tác và xây dựng mối quan hệ tốt hơn. Việc theo dõi tương tác này giúp tạo ra trải nghiệm cá nhân hóa cho khách hàng.
3. Tối ưu hóa quy trình thu nợ:
Thông qua CRM, doanh nghiệp có thể tự động hóa quy trình thu nợ từ việc gửi thông báo thanh toán đến việc theo dõi đến hạn nợ. Điều này giúp cải thiện hiệu suất thu nợ và giảm thiểu rủi ro nợ xấu.
4. Phân tích dữ liệu và dự đoán khả năng thanh toán:
CRM cung cấp công cụ phân tích dữ liệu mạnh mẽ để đánh giá khả năng thanh toán của khách hàng và dự đoán rủi ro nợ xấu. Điều này giúp doanh nghiệp xác định chiến lược thu nợ hiệu quả hơn.
5. Tích hợp với các hệ thống khác:
CRM có thể tích hợp với các hệ thống khác như hệ thống thanh toán, hệ thống quản lý tài chính để tối ưu hóa quy trình làm việc và cung cấp thông tin chính xác và đầy đủ.
Trong tổng thể, việc áp dụng giải pháp CRM trong lĩnh vực tài chính và thu hồi nợ không chỉ giúp doanh nghiệp quản lý khách hàng một cách hiệu quả mà còn tạo ra trải nghiệm tốt hơn cho khách hàng và tăng cường hiệu suất làm việc của tổ chức. Điều này không chỉ giúp doanh nghiệp tăng cường hiệu quả kinh doanh mà còn xây dựng mối quan hệ lâu dài và bền vững với khách hàng.
Để tăng sự trải nghiệm của khách hàng, đây không phải là một việc đơn giản. Muốn thực hiện được cần phải tối ưu rất nhiều công đoạn trong quy trình công việc cũng như cách thức quản lý trong ngân hàng. Tuy nhiên, mọi thứ sẽ trở nên đơn giản hơn bao giờ hết nếu bạn trang bị phần mềm CRMOnline for Finance – Giải pháp CRM cho lĩnh vực tài chính, luật và thu hồi nợ. Phần mềm sẽ giúp bạn tối ưu các công việc một cách tốt nhất và còn hơn thế nữa.
II) Tính năng giải pháp CRM cho ngành tài chính, luật và thu hồi nợ – “CRMOnline For Finance”
1)Quản lý data khách hàng
+ Quản lý chi tiết thông tin khách hàng: Số hợp đồng, tên khách hàng, ngày sinh, Số CCCD, ngày vay, số tiền vay, lãi suất, tình trạng hôn nhân, gốc quá hạn, lãi quá hạn,….. ( Khoảng hơn 100 trường thông tin lưu trữ).
+ Quản lý import hàng loạt dữ liệu khách hàng từ file excel hoặc csv
+ Phân quyền cho nhân viên chỉ được xem thông tin khách hàng
2) Phân bổ data khách hàng cho nhân viên
+ Tự động chia khách hàng cho nhân viên sau khi quản lý import vào hệ thống CRM
3) Quản lý telesales
+ Cấu hình và thiết lập nhân viên được phép gọi điện trực tiếp cho khách hàng trên CRM ( Click to call)
+ Gọi trên trình duyệt web hoặc gọi qua app mobile
+ Gọi cho số điện thoại khách hàng đã có trên CRM hoặc nhập số điện thoại bên ngoài hệ thống CRM
4) Quản lý tác động của nhân viên với khách hàng:
4.1) Nhân viên gọi điện cho khách hàng và ghi nhận báo cáo lại công việc đã gọi:
+ Nơi liên hệ: Tạm trú, hộ khẩu, công ty, khác
+ Người liên hệ: Khách hàng, cha, mẹ, anh, chị, em, vợ, chồng,….
+ Mã liên hệ: 200. CAB-Gọi lại, 201. HUP-Cúp máy ngang,202. NAB-Số ko liên lạc được, ko tồn tại, 203. NCP-Ko phải số KH, 204. NRP-Ko phải số người thân, 276. DX- Yêu cầu giữ lại hồ sơ , 277. DX- Thẩm định, 278. DX- Số tiền tất toán, mgl, 279.DX – Yêu cầu Autocall, 280.DX – Yêu cầu Auto SMS,…..
4.2) Nhân viên đi tới gặp khách hàng và check in thông tin sau khi gặp: Ngày giờ check in, hình check in, tọa độ check in
5) Quản lý báo cáo
+ Danh sách khách hàng theo nhân viên: Số hợp đồng, tên khách hàng, ngày sinh, giới tính, vùng hộ khẩu, tỉnh hộ khẩu
+ Báo cáo tác động của nhân viên theo thời gian (ngày, tuần, tháng )
+ Báo cáo lịch sử cuộc gọi của nhân viên: Ngày gọi, số nhận, ext, thời gian gọi, trạng thái gọi, nhân viên gọi
III) Một số hình ảnh tham khảo của giải pháp crm cho lĩnh vực tài chính, luật và thu hồi nợ
CRMOnline For Finance – Giải pháp phần mềm quản lý khách hàng cho ngành tài chính, thu hồi nợ chạy online mọi lúc, mọi nơi, đơn giản, dễ sử dụng, tùy biến dễ dàng theo đặt thù của từng doanh nghiệp. Được xây dựng và phát triển trên nền tảng mã nguồn mở (OpenSource CRM ) SuiteCRM nổi tiếng nhất thế giới hiện nay.
IV) Tham khảo khách hàng đã triển khai giải pháp crm cho lĩnh vực tài chính, luật và thu hồi nợ
V) Xem video giới thiệu giải pháp CRM cho tài chính, luật và thu hồi nợ
